80 von Amerikanern wurden auf finanzielle Betrug nmp Management über YouTube FA Insights ist ein täglicher Newsletter von Business Insider, die die Top-News und Kommentare für Finanzberater liefert. Über 40 von Menschen befragten für die finanzielle Betrug und Betrug Anfälligkeit Vereinigten Staaten Bericht sagte, sie dachten, jährliche Renditen von 110 waren ansprechend. Die Umfrage ergab auch, dass mehr als 80 der Befragten aufgefordert wurden, an einem betrügerischen Angebot teilzunehmen. Und 11 hatten nach dem Eintreffen mit einem Angebot eine beträchtliche Menge an Geld verloren. Wenn es um finanzielle Betrug geht, ist Amerika eine Nation in Gefahr. Betrüger sind sehr effektiv bei der Erreichung und Verführerung anfälliger Populationen, um ihr Geld umzudrehen, und viel zu wenig Amerikaner sind in der Lage, wahrscheinlich betrügerische Verkaufsgespräche zu erkennen, sagte FINRA-Stiftung Präsident Gerri Walsh in einer Pressemitteilung. BofAs Retail Investor Clients haben gerade einen riesigen Bond Market Exit (Bank of America) inszeniert. Als wir uns an die Fed anschließen, die ihr monatliches 85 Milliarde Anleihekaufprogramm verjüngt, strömen die Anleger auf Aktien über Anleihen. In der Woche, die am 11. September endete, schickten die Anleger 14,3 Milliarden in Aktienorientierte Investmentfonds und zogen 3,5 Milliarden aus Rentenfonds. Berater können ihren Kunden helfen, indem sie Einzelpersonen an privaten Firmen haben Aktienoptionen direkt an ihre Roth Individual Retirement Accounts (IRAs), schreibt Steven Abernathy von New York-basierte Abernathy Group II Family Office in einer neuen WSJ-Spalte. Vermögenswerte werden in eine Roth IRA nach Steuern gesetzt. Die IRS erkennt keine Optionen, die von einem privaten Unternehmen als Einkommen begabt werden, bis sie ausgeübt werden. Sobald die Optionen ausgeübt werden, wird es zu einem Kapitalgewinn. Wenn sie nie ausgeübt haben, hast du grundsätzlich nie etwas gegeben, erklärt Abernathy. Wenn ein Unternehmen 10.000 Optionen an einen Roth ausgibt, die mit einer Aktie ausübbar sind und in fünf Jahren auslaufen, kann ein Kunde davon profitieren. Wenn diese Optionen zu einem Roth ausgestellt wurden, das ist, wo die Magie passiert. Wenn nach fünf Jahren die Aktie mehr als 10 wert ist, und in unserem Fall sagten wir seinen Wert 100, Sie haben jetzt 900.000 in Ihrem Roth. Das Geld ist steuerfrei, weil die Wertschätzung im Roth passiert ist. Also, wenn Sie es zurückziehen, gibt es keine Steuer auf das Geld und es hat keinen Einfluss auf Ihr angepasstes Bruttoeinkommen. Investoren sollten ihre Berater fragen Diese Schlüssel Fragen über ihre Bond Holdings (Business Insider) Investoren sind antsy über ihre Anleihe Exposition in einem Umfeld, in dem Zinsen erwartet werden, um zu steigen. Doch bevor sie ihre Anleihebestände ganz aufgeben, ist es für Investoren wichtig, ihre Berater ein paar Fragen über die Platzanleihen in ihren Portfolios zu stellen. 1. Warum braucht mein Portfolio feste Einkommensinvestitionen. Brauche ich es, um von Aktien zu diversifizieren (weil Anleihen typischerweise eine geringe Korrelation zu Aktien haben) oder ist es, Kapital zu bewahren 2. Wie werden höhere Zinsen auf meine Bestände ausgedehnt Anleihen helfen Welche Risiken würden diese bringen 4. Ist es sinnvoll für mich, nur Bargeld zu halten 5. Sollte ich von aktiven zu passiven AdviceOne LLC wechseln, beruht auf Osmose-Training, wenn es um neue Berater geht, nach Investment News. Das heißt, die Ausbildung konzentriert sich nicht auf Aktien oder Anleihen und das Unternehmen neigt dazu, nicht mit Menschen mit über sechs Monaten Erfahrung in der Branche zu mieten. Stattdessen nehmen die Beschäftigten der Firma im Laufe der Jahre verschiedene Rollen ein und beteiligen sich an tausend Kliententreffen mit den Beratern, bevor sie mir einen Klienten allein machen können. Keiner scheitert in dieser Branche für einen Mangel an Produktwissen konzentrieren wir uns auf Beziehung Gebäude, Michael Grossman Präsident von AdviceOne sagte Investment News. Ein Berater bei der Arbeit zu sehen ist das beste Training. Folgen Sie Finanz-Berater Insights und verpassen Sie nie ein Update Holen Sie sich Updates in Ihrem Posteingang 80 der Amerikaner wurden ausgesetzt, um finanzielle Fraudvolatilita Medien Forex diferencias opciones binarias forex civ 5 persia strategie führer investasi forex untuk pemula forex scalping strategie enthüllte handelswahlen für monatliches einkommen kurs euro forex Geld Forex 1000 bis 1 Million besten freien Forex-Signale in der Welt hukum transaksi forex dalam islam Optionen Handel karen binäre Optionen heiken ashi Strategie hdfc Bank aktuellen Forex Preise Bloomberg Handel Signale comparatif Broker forex en ligne malaysia binäre Optionen für exklusive gi Handel Optionen forex japanischen Yen zu Philippine peso Optionen Handel Spreadsheet globalen Forex Trading Grand Rapids Michigan ib Option Trading Beispiele von Optionen Handel binäre Optionen harten Forex Trading Training Philippinen Live Forex Zitate Deltastock Forex Swing Handel mit Angebot und Nachfrage Analyse Aktienoptionen Salz Option Trading Training Bangalore Liteforex Client Profil Login iforex online Handeln von forexlines ver. 7 kostenloser Download der besten Börsenhandelssysteme 60 Sek. 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Zurück im Jahr 2007 (ein Jahr nach ihrer Entstehung) erlaubten nur 11 Arbeitgeber ihren Mitarbeitern, Roth Beiträge zu ihren Ruhestandsplänen in acht kurzen Jahren zu machen, die Zahl stieg auf 58, nach Aon Hewitts 2015 Trends amp Erfahrung in definierten Beitragsplänen . Roth 401 (k) s viele der besten Teile der traditionellen 401 (k) s und Roth IRA s, so dass die Mitarbeiter eine einzigartige Option, wenn es um die Planung für den Ruhestand geht. Aber sind sie besser als ein Roth IRA Das hängt alles von deinem einzigartigen Finanzprofil ab: wie alt du bist, wie viel Geld du machst, wenn du anfangen willst, dein Nest Ei zu entziehen und so weiter. Hier sind die wichtigsten Faktoren, die Sie verwenden sollten, um sie zu vergleichen. Einkommensgrenzen Nicht jeder ist in der Lage, an einer Roth IRA teilzunehmen. Im IRS. Einzelne Steuerzahler, die 132.000 oder mehr oder verheiratete Paare, die sich gemeinsam anmelden, die 194.000 oder mehr machen, sind nicht berechtigt, Roth IRA Beiträge im Jahr 2016 zu machen. Beachten Sie auch, dass, wenn Sie einzeln zwischen 117.000 und 132.000 pro Jahr machen, Ihre Beitragsgrenze für einen Roth IRA wird allmählich reduziert. Allerdings gibt es keine Einkommens-Caps auf Roth 401 (k) s, so dass sie in dieser Hinsicht eine bessere Option für Menschen verdienen hohe Einkommen. Beitragslimits Für 2016 können Sie bis zu 18.000Jahre zu Ihrem Roth 401 (k) beitragen, sowie eine zusätzliche 6.000, wenn youll wiederum 50 bis zum Ende des Jahres. Diese Zahl ist viel niedriger für Roth IRAs, die Sie auf 5.500 pro Jahr oder 6.500 einschränken, wenn Sie 50 oder älter sind. Hier ist der Roth 401 (k) der klare Sieger. Allerdings, wenn Sie die jährliche Mütze für eine Art von Konto zu erreichen, können Sie immer öffnen Sie die andere Art, um effektiv erhöhen Ihre gesamte Beitragsgrenze. Zum Beispiel, wenn Sie sowohl eine Roth IRA als auch Roth 401 (k) haben und Sie berechtigt sind, Beiträge zu Ihrem jährlichen Beitrag maximal effektiv zu machen, wird 23.500 (oder 30.500, wenn Sie 50 oder älter). Erforderliche Mindestverteilungen Diese Runde geht an die Roth IRA. Die Roth IRA benötigt keine erforderlichen Mindestverteilungen (RMD). Diese flexible Funktion gibt Ihnen die Möglichkeit, weiterhin zu Ihrem Konto beitragen und lassen diese Fonds auf unbestimmte Zeit wachsen, was von Vorteil ist, wenn Sie sie nicht im Alter von 70 (das Alter, dass traditionelle IRAs, 401 (k) s und Roth 401 (k) s Alle verlangen, dass du mit dem Abheben von Geld anfängst, damit du keine Strafe erleiden möchtest. In der Tat könntest du einfach deinen Roth IRA intakt lassen und es deinem Ehepartner oder Nachkommen überlassen. Ein Roth IRA wird in der Regel steuerfrei an Ihre Erben, solange die Roth IRA Konto nicht durch probate passieren. Probate kann vermieden werden, indem sichergestellt wird, dass die Begünstigten korrekt angegeben sind, sagt Christopher Gething. Gründer von Atherean Wealth Management, LLC. In Jersey City, N. J. Mit dem Roth 401 (k) kannst du diese RMDs im Alter von 70 Jahren nur abhalten, wenn du noch arbeitest und kein 5 Besitzer des Unternehmens, der den Plan sponsert. Allerdings können Sie leicht vermeiden, minimale Verteilung durch rollen über Ihre Roth 401 (k) zu einem Roth IRA, sagt Gething. Matching Beiträge Während Arbeitgeber können Ihnen helfen, einrichten und abziehen Geld für traditionelle und Roth IRAs (siehe Roth vs traditionelle IRA: Was ist richtig für Sie). Sie sind nicht in der Lage, passende Beiträge zu ihnen zu machen. (Anmerkung: Arbeitgeber können Beiträge unter einer SIMPLE IRA übernehmen, die Vorteile einer EINFACHEN IRA.) Arbeitgeber können Ihre Beiträge zu einem Roth 401 (k) entsprechen, die ihnen tatsächlich einen steuerlichen Anreiz gegeben haben. Aber denken Sie daran, dass diese Matching-Fonds und ihre Einnahmen in einem Pre-Tax-Konto platziert werden und besteuert werden, sobald Sie mit der Ausschüttung beginnen. Also, der Roth 401 (k) gewinnt diese Runde als die bessere Option. Mit einem Roth 401 (k) können Sie bis zu 50 Ihres Kontostandes oder 50.000 ausleihen, je nachdem, welcher Wert kleiner ist. Allerdings, wenn Sie nicht zurückzahlen das Darlehen nach den Bedingungen der Vereinbarung, wenn Sie das Geld aus, könnte es als eine steuerpflichtige Verteilung, wenn youre unter 59 Jahre alt. Roth IRAs nicht technisch erlauben Darlehen, aber theres einen Weg um diese: Einleitung eines Roth IRA Rollover. Während dieser Zeit haben Sie 60 Tage, um Ihr Geld von einem Konto zu einem anderen zu bewegen. Solange du dieses Geld an einen anderen Roth IRA in diesem Zeitrahmen zurückgibst, bekommst du effektiv ein 0 Zinsdarlehen für 60 Tage. Allerdings, wenn Sie nicht zahlen das Geld, das Sie leihen, und youre unter 59 und nicht mit dem Geld für eine qualifizierte Verteilung. Dann müssen Sie die 10 Strafe zahlen. Für mehr über Strafen, siehe traditionelle und Roth IRAs: Was ist besser für Steuern Da youre im Wesentlichen Krediten gegen sich selbst in beiden Fällen, weder die Roth 401 (k) oder Roth IRA hat einen besonders starken Fall für eine Darlehen Option. Die Bottom Line Theres keine Decke, one-size-fits-all Antwort auf die Frage, die besser ist ein Roth IRA oder ein Roth 401 (k) s Jeder hat seine eigenen einzigartigen Vergünstigungen und Vorteile. Lange Geschichte kurz, ein Roth 401 (k) neigt dazu, besser zu sein, wenn youre ein hohes Einkommen Verdiener. Es erlaubt Ihnen auch, einen Roth zu haben, während er den Nutzen von Arbeitgeber-Matching-Fonds bekommt. Aber wenn Sie auf der Suche nach mehr Flexibilität in Ihrem Einsatz von Ruhestand Fonds, die Roth IRA gewinnt die Konkurrenz. Artikel 50 ist eine Verhandlungs - und Vergleichsklausel im EU-Vertrag, in der die für jedes Land zu ergreifenden Maßnahmen umrissen werden. Beta ist ein Maß für die Volatilität oder das systematische Risiko eines Wertpapiers oder eines Portfolios im Vergleich zum Gesamtmarkt. Eine Art von Steuern, die auf Kapitalgewinne von Einzelpersonen und Kapitalgesellschaften angefallen sind. Kapitalgewinne sind die Gewinne, die ein Investor ist. Ein Auftrag, eine Sicherheit bei oder unter einem bestimmten Preis zu erwerben. Ein Kauflimitauftrag erlaubt es Händlern und Anlegern zu spezifizieren. Eine IRS-Regel (Internal Revenue Service), die strafrechtliche Abhebungen von einem IRA-Konto ermöglicht. Die Regel verlangt das. Der erste Verkauf von Aktien von einem privaten Unternehmen an die Öffentlichkeit. IPOs werden oft von kleineren, jüngeren Unternehmen ausgesucht, die die. Retirement 101: Was Sie nicht wissen können Sie schaden Sie Mit Leuten, die länger leben, immer weniger 401K Matching von Arbeitgebern, helfen ihre Kinder und Enkelkinder mehr als je zuvor, ist es möglich, ein zu schaffen Stressfreier Ruhestand Die Fragen im Überfluss: Werden meine Ruhestandsinvestitionen gut ausführen Werde ich mich zurückziehen, wenn ich mir vorstellt und mein Geld endet, fragst du die richtigen Fragen, aber die Antworten können komplizierter sein. Viele Investoren glauben, dass ihr Ziel darin besteht, eine bestimmte Menge zu retten - eine magische Zahl. Anstatt mit dem Ziel, eine bestimmte Summe zu sparen, ist es wichtig zu prüfen, wie diese Summe wird ein Teil Ihres Ruhestandsplans sein. Es gibt zwei Schulen des Denkens: 1) Erwerben Sie genügend Prinzip, um auf sein Interesse bei 7 Prozent zu leben, oder, 2) verbringen Sie jährlich. Unterschätzen Sie nicht die Bedeutung der Vorplanung - es kann Kopfschmerzen auf der Straße sparen. Die erste Strategie des Lebens von 7 Prozent Hauptarbeiten, solange es genug ist, um Ausgaben zu decken. Inflation, Stagflation (das Auftreten einer Rezession und eine hohe Inflation aufgrund der Regierung, die die Geldmenge mit zusätzlichen Bargeld einbezieht), Steuern, Schwankungen der Portfolioinvestitionen und anderer Variablen, die berücksichtigt werden, bedeutet, dass dies nicht garantiert ist. Das Verdünnen der Geldmenge kann eine makroökonomische Band-Hilfe sein, aber es kann ein Whopper für den Rentner sein und kann das klassische Ausgabenmodell beeinflussen. Investoren leicht vergessen, dass in dem Moment, in dem sie beginnen verbringen ihre Hauptperson, dass nicht nur ihre Nest Ei abnimmt, aber das verdiente Interesse ist deutlich weniger. Inflation und Stagflation in der Regel gleichzusetzen mehr für die Rentner - so ist es wichtig, Variablen so viel wie möglich in Ihrem Ruhestand Plan zu ermöglichen. Hier ist ein grundlegendes Beispiel dafür, was bei der Planung frühzeitig erreicht werden kann. Ein Investor hat 1M für den Ruhestand gespart. Er benötigt 84.000 pro Jahr, um seine gewöhnlichen Lebenshaltungskosten zu unterstützen (7.000 monatliche Ausgaben). Viele Anleger glauben, dass nur Einnahmen von 7 pro Jahr ausreichen werden, um dies zu erreichen, ohne den Grundsatz zu zeichnen. Dies ist jedoch nicht der Fall. Denken Sie daran, der Investor muss Steuern zahlen auf seine 7 Einnahmen, oder wenn dies in einem Ruhestand Konto ist, müssen Steuern auf seine Abhebungen zahlen. Sogar bei einem 15 Steuersatz wird der Auftraggeber bis zu 600.000 im Alter von 75 Jahren abbauen. Mit 84 Jahren ist der Investor kaputt. (Anmerkung: Die 7 Einnahmen in unserem Beispiel übersteigen derzeitigen Marktzinssatz 30-jährige Investitionen derzeit rund um 3 heute.) Anleger, die ihren Lebensstandard beibehalten wollen, brauchen mehr, aber viele sind immer vorsichtiger geworden - nicht überraschend angesichts der globalen Ökonomisches Bild Die Geschichte neigt dazu, sich zu wiederholen, doch die Anleger hören nicht immer zu. 1929, 1973, 1980, Anfang der 2000er Jahre und 2008, um einige Perioden in den vergangenen 100 Jahren zu nennen, brachte wirtschaftliche Schwankungen, die eine breite Breite betroffen, doch der durchschnittliche Investor immer noch nicht immer Rezession Beweis Ruhestand Einsparungen. Allgemeine Weisheit ermutigt Investoren zu retten: Maximieren Sie 401K Pläne (vor allem, wenn theyre abgestimmt) und nutzen Sie Vorsteuerpläne wie eine Roth IRA. Wenn die Anleger altern, wird das Risiko nicht gefördert. Aber es gibt so etwas wie zu konservativ Niedrige Zinsen bringen niedrigere Renditen und kann eine Investoren Kaufkraft verringern. Nach Angaben der US-amerikanischen Arbeitsabteilung gab es zwischen 1991 und 2011 einen 39-prozentigen Kaufkraftverlust. Wenn sich dieser Trend fortsetzt, ist es wahrscheinlich, dass der Lebensstandard für Rentner vermindert wird und auch diejenigen, die Millionen angehäuft haben, beeinflussen. Also, was sind die Alternativen Wissen, was Sie eigentlich brauchen von Jahr zu Jahr - Ruhestand ist keine Zeit, um in einem Raten-Spiel über was wird funktionieren und was nicht. Betrachten Sie alternative Investitionsmischungen. Erfahrene, kompetente, professionelle Vermögensverwalter verfügen über das Know-how, um einen integrierten Mix aus Vermögenswerten und Fonds zu schaffen. Sprechen Sie mit einem Treuhänder, um zu erfahren, welche Optionen verfügbar sind. Verwalten Sie Ihre Steuern Einer der Fehler Investoren machen ist zu denken, dass nur, weil ein Gehaltsscheck kommt nicht mehr, Steuern werden sowohl einfacher und stark reduziert. Falsche steuerpflichtige Vermögenswerte weiterhin einen ordnungsgemäßen Vermögensschutz benötigen - einschließlich des Geldes, das ein Investor plant, im Ruhestand zu leben. Möchten mehr erfahren Kontakt Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen dienen ausschließlich der Bequemlichkeit und alle Benutzer davon sind entsprechend zu führen. Die Abernathy Group II hält sich nicht als Rechts - oder Steuerberaterin aus. Wenn Sie in diesem Bericht ein Rechtsgutachten oder eine Steuerberatung erhalten möchten, wenden Sie sich bitte an unsere Geschäftsstelle und wir verweisen Sie auf einen geeigneten Rechtsanwalt.
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